子育て応援隊 そうかでの子育てを応援している団体・個人です。

みなさん、こんにちは♪
しあわせなお金づくり
ファイナンシャルプランナーの山﨑実です。

今回のコラムは「iDeCoやNISA」について
書きたいと思います。

最近では、ガソリン価格や食品など
価格が上がっていてお金に向き合う機会
増えていませんか？

そこで少しでも将来のお金を増やしたいということで
資産形成の相談者が増えてきました。

銀行に預金していても利息が付かないので
税制優遇のあるiDeCoやNISAについて
関心が向けられています。

まずは制度の仕組みを説明しますね。

①NISA：NISA口座（非課税口座）で一定金額の
範囲内で購入したこれらの金融商品から
得られる利益が非課税になる。
つまり、税金がかからなくなる制度です。

現在のNISAの種類は下記の３つになります。
※2024年から変更あり

・積立NISA
・ジュニアNISA（※新規の口座開設2023年まで）
・一般NISA


②iDeCo：自分が拠出した掛金を自分で運用して
資産を形成する年金制度です。

※60歳までは途中引出はできません。


特徴や仕組みがそれぞれ異なるので
自分の家庭ではどうしたらいいのだろうか？
などの声も多いです。


また、NISAやiDeCoは株式や投資信託などの
金融商品から商品選択をすることになりますので
まずは資産形成の基礎から学ぶことが大切です。


相談も受け付けておりますので
お気軽にお問い合わせくださいね。